لا تحذير: يغلق Westpac حسابًا مصرفيًا تجاريًا بقيمة مليون دولار

غير مصنف

يبدو أن البنوك الأسترالية تعتقد أن العملات المشفرة صعبة للغاية - ولكن ما هو السبب الحقيقي وراء الإغلاق المستمر للحسابات ذات الصلة بالعملات المشفرة؟

قبل اسبوعين، المكافآت تلقى المؤسس المشارك ديفيد جينكينز خطابًا مفاجئًا من Westpac يقول إن حسابه المصرفي التجاري الذي يحتوي على أكثر من مليون دولار سيتم إغلاقه في 30 سبتمبر.

ولم تذكر الرسالة أي أسباب لإغلاق الحساب.

قال جينكينز إنه من الواضح جدًا أنهم يستهدفوننا بسبب أنشطتنا المتعلقة بالعملات المشفرة ، لذلك قدمنا ​​شكوى رسمية إلى أمين المظالم المالي.

من الواضح أننا لا نستطيع الوقوف في المحكمة والقول إن هذا هو سبب قيامهم بذلك ، ولكن لماذا تقوم بإغلاق شركة بمبلغ مليون دولار في حسابها إلا إذا كنت تعتقد أنها قد تصبح منافسة في مرحلة ما؟ سأل.

محظور من البنوك ذات الصلة أيضا

يعني إغلاق الحساب أيضًا أن برنامج Rewards4U محظور فعليًا من الأنشطة التجارية المرتبطة بـ Westpac: St George و Bank of Melbourne و Bank SA و BT Financial Group و Rams.

ديفيد جينكينز

Rewards4U هي شركة أسترالية ناشئة تستخدم الرموز المميزة بدلاً من نقاط الولاء التقليدية.

يتم تجربتها في 40 نشاطًا تجاريًا في جولد كوست ، وتمكن المستخدمين من إنفاق الرموز المميزة الخاصة بهم في مجموعة متنوعة من الأنشطة التجارية.

يتم تداول رمز RWDS حاليًا في ثلاث بورصات: P2PB2B و Xrates و BTCEXA.

شرعي جدا للانسحاب

لم تقم Rewards4U بإجراء ICO ، ومع ذلك فهي مسجلة لدى AUSTRAC وهي عضو في كل من Blockchain Australia (ADCA) وغرفة التجارة العالمية Blockchain.

نحن ملتزمون بجميع متطلبات AML / CTF من خلال Rapid ID ... لم نواجه أي مشكلات مالية أو غيرها من مشكلات الامتثال منذ البداية ، على حد قوله.

تواجه معظم شركات العملات المشفرة في Oz مشكلات مماثلة

أبلغت غالبية الشركات ذات الصلة بالعملات المشفرة في أستراليا عن مشاكل في تأمين أو الاحتفاظ بالحسابات المصرفية بما في ذلك البورصات الرئيسية مثل Coinspot ، والتي اضطرت إلى تعليق ودائع الدولار الأسترالي في أوائل عام 2018 نتيجة لذلك

في يناير من هذا العام أصيب MyCryptoWallet بالشلل بعد بنك أستراليا الوطني أغلقت حساباتها بشكل غير متوقع ، مما أجبرها على تعليق عمليات السحب.

مستخدم Rewards4U يحاول الخروج من التطبيق

(بالمناسبة ، أبلغ مستخدمو MCW على Twitter أن التبادل لا يزال يواجه العديد من المشكلات مع عمليات السحب - أخبر الرئيس التنفيذي Jaryd Koenigsmann ميكي اليوم أنه لم يتأثر جميع المستخدمين وأن الشركة لا تزال مع محامينا فيما يتعلق بهذا الموقف وسنكون قادرين على تقديم المزيد من المعلومات منتصف أكتوبر.)

بيتكوين بيب تشير أيضًا إلى أنه تم حظر دخول عشرات البنوك والعديد من المستخدمين الآخرين تم تجميد حساباتهم بعد إرسال الأموال إلى منصات تبادل العملات المشفرة.

لكن Westpac يقول إن التشفير لا بأس به ، في حدود المعقول

يتمثل الموقف الرسمي لشركة Westpac في ما يلي: نحن لا نقيد استخدام الحسابات فيما يتعلق بالعملة المشفرة طالما أن الاستخدام يتوافق مع التزاماتنا وشروطنا القانونية.

يشارك البنك أيضًا في blockchain و cryptocurrency: تم إدراجه كعميل لـ Ripple وشارك في تجربة مشروع Ligon blockchain للضمان المصرفي في يوليو.

كما وضعت Westpac 150 مليون دولار في قسم إعادة المغامرة والتي بدورها استثمرت في مشاريع بما في ذلك Coinbase.

قال جينكينز إنهم متعاونون مع Coinbase ، لذا فإن هذا متعلق بالعملات المشفرة. وهو أمر غريب حقًا. يتم إغلاقنا بسبب الشيء الذي يروجون له بالضبط.

Rewards4U للأعمال

مصرفي سابق يعطي رأيه

قال رود تاسكر ، المصرفي السابق في ANZ و Westpac - وهو الآن مستشار إداري له اهتمام كبير في blockchain - إنه لا توجد مؤامرة كبيرة وراء إحجام البنوك الكبرى عن تقديم خدمات للشركات ذات الصلة بالعملات المشفرة.

قال أعتقد أن الأمر يتعلق بمكافحة غسل الأموال / مكافحة تمويل الإرهاب في الوقت الحالي أكثر من أي شيء آخر حقًا.

إنها إحدى تلك الأشياء التي تكون فيها المخاطر والغرامات المترتبة على انتهاك قوانين غسيل الأموال كبيرة جدًا - ملايين الدولارات - لا تستحق المخاطرة من وجهة نظر البنوك.

تكمن المشكلة في أنه إذا حدث شيء ما خارج نطاق سيطرتك ، فلا يزال بإمكانك تحمل المسؤولية عنه من منظور AML / CTF ، لذا من الأسهل استبعاد هذا الجزء بالكامل.

لست متأكدا من أن يضيف أكثر من ذلك

قال جينكينز إن هذا ربما كان موقفًا معقولاً في الماضي ، لكن يتعين على شركته الآن الامتثال لدليل من 180 صفحة لمكافحة غسل الأموال / مكافحة الإرهاب - وقد تعاقدت مع أخصائي طرف ثالث محترم يسمى سريع لضمان سلامة معلومات التحقق.

قبل عام ونصف ، كنت أشك في شيء على هذا المنوال ، لكنني لا أعتقد أن هذه الحجج تتلاشى بعد الآن ، أعتقد أنها مناهضة للمنافسة ، كما قال.

قال جينكينز إنه كان دائمًا على دراية بالتهديد بإغلاق حساب مصرفي ، وكان لديه حساب ثانوي مع بنك آخر. إنه بصدد معالجة تحويل الأموال عبر.

سيحرجهم ذلك عندما يكون لدينا مليار دولار في الحساب المصرفي لمنافسهم ونذهب لإخبار المساهمين في اجتماع الجمعية العمومية.

ربما سيتوقفون عن سلوكهم المناهض للمنافسة.